KNF i GIIF łączą siły: nowe porozumienie o współpracy w walce z przestępczością finansową

Wprowadzenie

Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego Jacek Jastrzębski oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej zawarli porozumienie o współpracy między tymi dwoma organami. O podpisaniu dokumentu poinformowało Ministerstwo Finansów.

Porozumienie określa zasady przekazywania dokumentów oraz wymiany informacji między instytucjami, a także organizacji wspólnych szkoleń wspierających skuteczność systemu przeciwdziałania przestępczości finansowej.

Dokument został podpisany i miał wejść w życie następnego dnia, obowiązując na czas nieokreślony. To rozwiązanie o charakterze trwałym, a nie doraźna inicjatywa.

Zakres współpracy

Współpraca obejmuje między innymi informowanie o zidentyfikowanych potrzebach zmian w regulacjach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Instytucje mają także wypracowywać jednolitą interpretację przepisów w tym obszarze.

Porozumienie przewiduje udział w komitetach nadzorczych służących poprawie zgodności z regulacjami antypraniowymi oraz organizację warsztatów szkoleniowych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. To oznacza ściślejszą koordynację dwóch kluczowych ogniw krajowego systemu nadzoru finansowego.

Dlaczego to ważne

System przeciwdziałania praniu pieniędzy w Polsce opiera się na współdziałaniu wielu instytucji. KNF nadzoruje rynek finansowy, natomiast GIIF jest centralną jednostką analityki finansowej. Sformalizowanie zasad wymiany informacji między nimi ogranicza ryzyko luk informacyjnych, które mogą być wykorzystywane przez podmioty unikające nadzoru.

Dla instytucji obowiązanych - banków, firm inwestycyjnych czy pośredników - zacieśniona współpraca organów oznacza spójniejszą interpretację przepisów i większą przewidywalność działań nadzorczych. To także sygnał, że państwo dąży do uszczelnienia systemu compliance.

Kontekst regulacyjny

Porozumienie wpisuje się w szerszy trend zacieśniania nadzoru nad rynkiem finansowym i sektorami wrażliwymi na nadużycia. Choć komunikat o jego podpisaniu nie wywołał medialnej burzy, w praktyce może mieć realny wpływ na sposób, w jaki instytucje finansowe będą traktowane przez organy państwa w kolejnych latach.