1. Formularz identyfikacyjny w GIIF - czy złożony, aktualny, zgodny z nowym brzmieniem przepisów?
2. Polityka AML / procedura wewnętrzna - data ostatniej aktualizacji; jeśli sprzed lipca 2025 roku, jest nieaktualna.
3. Rejestr transakcji podejrzanych i historia zawiadomień STR/SAR - zero zgłoszeń przy dużym wolumenie to czerwona flaga.
4. Dokumentacja klientów PEP i wysokiego ryzyka - czy stosowano wzmożone środki bezpieczeństwa? Czy decyzje o odmowie były uzasadnione pisemnie?
5. Szkolenia pracowników - program, lista obecności, data; obowiązek dotyczy każdego pracownika mającego kontakt z klientem lub transakcjami.
Inspektorzy zaczynają od tych pięciu punktów, bo odpowiedzi na nie ujawniają, czy system AML funkcjonuje realnie, czy tylko na papierze.
Dyskusja