Połączenie walut wirtualnych, finansowania politycznego i słabych systemów AML tworzy kombinację, którą europejskie organy nadzoru identyfikują jako jedno z kluczowych zagrożeń systemowych na 2026 rok.
Model Fraud-as-a-Service (FaaS), rosnące wykorzystanie zdecentralizowanych platform do obchodzenia sankcji oraz nowe metody ukrywania struktur własności w DAO - to nie są zagrożenia hipotetyczne.
Rozporządzenie TFR (Transfer of Funds Regulation) obejmuje teraz transfery kryptowalut bez dolnego progu kwotowego, co oznacza, że każda transakcja musi być przypisana do zidentyfikowanego nadawcy i odbiorcy. Polskie platformy kryptowalutowe, które nie wdrożyły mechanizmów Travel Rule, działają dziś poza prawem.
Dyskusja