Unijny pakiet AML był negocjowany latami, przyjęty w maju 2024 roku i zacznie obowiązywać w pełni w drugiej połowie 2027 roku. Tymczasem technologia przestępcza ewoluuje w cyklu miesięcy.
Nowe generatory deepfake do omijania weryfikacji tożsamości, sieci miksowania kryptowalut, AI do tworzenia fikcyjnych tożsamości korporacyjnych - to zjawiska, których unijne prawo nie przewidziało wprost.
Regulacje techniczne (RTS) AMLA próbują gonić rzeczywistość, ale zawsze z opóźnieniem. Odpowiedzią nie jest więcej przepisów - jest kultura instytucjonalna, która traktuje AML jako funkcję wywiadowczą, a nie biurokratyczną. Instytucje, które to rozumieją, przeżyją kolejną falę regulacyjną bez bólu.
Dyskusja